Psychologie du Trader Débutant
Véritable clé de voûte de la rentabilité sur les marchés financiers, votre psychologie est de très loin l'élément le plus important que vous aurez à maitriser lors de votre parcours. Une section entière y est dédiée dans le menu "Devenir Rentable", mais il nous semble important de vous introduire dès maintenant quelques notions clés avant que vous ne vous lanciez à corps perdu dans les diverses techniques d'analyse présentées dans les sections suivantes de ce site. Elles ne sont donc volontairement pas détaillées ici, mais avoir ces termes et concepts à l'esprit pour débuter votre parcours vous évitera bien des bêtises...
La Gestion des Émotions
L'un des défis les plus grands pour les traders débutants est la gestion des émotions. L'excitation, la peur, l'avidité et la frustration peuvent grandement influencer les décisions de trading. Il vous sera essentiel de savoir :
- Rester Calme : Apprenez à maintenir votre calme, quelles que soient les conditions du marché. Ne laissez pas les émotions précipiter vos décisions.
- Éviter l'Impulsivité : Prenez des décisions basées sur l'analyse et la stratégie, pas sur l'impulsion du moment.
- Fixer des Limites : Établissez des limites de pertes et de profits avant de commencer toute transaction. Respectez-les, même si vous êtes tenté de dévier.
La Patience et la Discipline
Le trading exige une patience et une discipline constantes. Les marchés ne se comportent pas toujours comme prévu et il peut parfois être difficile de ne pas laisser vos émotions interférer sur votre analyse par le simple fait que vous sentez une envie pressante de rentrer en position, tel un drogué en manque d'adrénaline.
- Attendre les Bonnes Occasions : Ne vous précipitez pas dans chaque transaction. Attendez les configurations commerciales alignées sur votre stratégie, au risque de rentrer dans une dynamique d'overtrading, un fossé qui vous emmènera tout droit vers des pertes sèches.
- Respecter Votre Plan : Nous allons le voir, il vous faudra définir un plan de trading pour vous assurer d'être constant. Suivez rigoureusement votre plan, incluant l'entrée, la sortie et la gestion des risques. Vous vous étiez fixés une limite ? Nous sommes un jour d'annonce importante ? Restez en dehors des charts, vous l'apprendrez bien assez vite : Ne pas trader, c'est trader.
L'Acceptation des Pertes
Eh oui, le trading implique indéniablement des phases de pertes et vous allez devoir apprendre à les accepter. Gestion de risque et plan de trading sont des outils cruciaux pour vous garantir une pérennité sur les marchés, mais si vous n'êtes pas prêts à assumer de pertes financières temporaires, aucune méthode miracle ne saura vous apporter la rentabilité dans votre trading.
- Ne pas Prendre les Pertes Personnellement : Les pertes ne définissent pas votre compétence en tant que trader. Elles font partie du jeu.
- Apprendre de Chaque Perte : Analysez vos pertes pour comprendre ce qui a mal tourné. Plutôt que de vous morfondre, utilisez cette opportunité pour vous améliorer et ne pas reproduire vos erreurs.
La Confiance Mesurée
La confiance en soi est essentielle, surtout dans cet art requiérant beaucoup de patience, mais elle doit être équilibrée avec une dose de réalisme.
- Éviter l'Excès de Confiance : Ne surestimez pas vos compétences. Restez humble et continuez à apprendre, ou le marché sera là pour vous rappeler que vous n'êtes pas omniscient.
- L'apprentissage continu : La confiance provient de la maîtrise et de la pratique. Plus vous apprenez, plus vous deviendrez confiant. Plus vous pratiquez, plus vous deviendrez bon.
FOMO, FUD, FEAR & GREED
Pour finir cette section concise autour de concepts psychologiques que vous allez expérimenter lors de votre aventure, voici 4 clés qui vous permettront de comprendre et déceler la façon dont vous réagissez mais également celle avec laquelle réagissent beaucoup de traders débutants sur les marchés, ou plus généralement dans les écosystèmes où le facteur stress est omniprésent :
- FOMO (Fear Of Missing Out) : Une opportunité vous parait très alléchante ? Vous sentez que vous allez rater le train ?! Un investissement sur cet actif encore très jeune pourrait vous rapporter très gros ? Attention, vous êtes peut-être en train de FOMO, une attitude bien connue qui vous pousse à prendre de mauvaises décisions lorsque vous avez l'impression que vous êtes sur le point de manquer l'opportunité du siècle. Réfléchissez-y à deux fois, les opportunités sont là tous les jours, les marchés sont là 24h/24, 7j/7.
- FUD (Fear Uncertainty Doubt) : Mon dieu, cette nouvelle est extrêmement mauvaise, tout le monde vend ! Mes investissements vont s'effondrer, tout s'écroule, vite, il faut que je vende pour éviter de perdre encore plus !! Voilà l'effet du FUD, vous avez peur, le scénario catastrophe semble inévitable et vous prenez à nouveau une décision irrationnelle basée uniquement sur vos émotions. Résultat, vous allez certainement vendre au pire moment possible...
- Fear : La peur (fear) est un comportement irrationnel qu'il faut détecter dès qu'il survient. La peur interviendra certainement lors de vos premières prises de position. "Mon analyse est-elle bonne ?", "Oulah, j'ai vu quelqu'un sur Twitter avec une analyse inverse, je coupe mon trade ?" Non. Il va falloir prendre confiance en vos analyses, maitriser votre risque pour couvrir vos arrières, faire des erreurs et apprendre sans laisser vos émotions interférer de façon irrationnelle.
- Greed : "Je suis en profit, on a presque touché mon TP ! Oh, il peut bien aller plus loin, non ? Je le déplace un peu.", "Allez, je le sens bien ce trade, j'attends demain pour prendre mes profits, en plus s'il fait encore +10% je vais double mon portefeuille !!". Le greed, c'est ça, l'envie de pousser le bouchon un peu plus loin, et comme par hasard vous risquez de revenir le lendemain avec aucun profit de pris, le prix retourné à la case départ, voire pire, sur le niveau de votre SL... Si votre analyse est bonne et que vous êtes en profit, respectez votre plan. Dans le profit comme dans la perte, vous avez vos niveaux, vous savez ce qu'il faut faire, ne laissez pas vos émotions interférer et payez-vous.
